Para transferlerinde yeni dönem

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuatta değişikliğe gidildi. Yeni düzenleme; bankalar başta olmak üzere finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının müşterilerine yönelik kimlik tespit yükümlülüklerini yeniden düzenliyor.

Nakit işlemlerde sınır 370 bin TL

Yeni uygulamayla nakit para, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.

Buna göre tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına işlem yapan kişinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli kontroller de yapılacak.

Elektronik transferlerde eşik 30 bin liraya yükseldi

Düzenlemenin dikkat çeken bir diğer maddesi elektronik para transferleriyle ilgili oldu.

Dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabildiği işlemlerde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

SMS ile doğrulamaya yeni düzenleme

Finans kuruluşlarının internet ve mobil bankacılık kanallarında kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerine de yeni şartlar getirildi.

Buna göre daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile müşterinin kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntem kullanıldığında ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.

Ancak uygulanacak doğrulama yönteminin gerçekleştirilen işlemin niteliği ve taşıdığı risk düzeyiyle uyumlu olması şartı aranacak.

Düzenlemenin temel amacı, finansal sistem üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde müşteri kimliğinin daha etkin şekilde doğrulanması ve suç gelirlerinin aklanması ile terörün finansmanına karşı denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi olarak öne çıkıyor.

Kaynak: KentHaber27.com